Материал воды перекрывает свойства других материалов (камень, земля), поэтому не захватывай материалом воды дно и другие препятствия, а делай из нескольких спрайтов воду, обходя их, иначе Диззи будет проваливаться.
А не легче ли разместить материал воды на слое с меньшим приоритетом, а поверх уже рисовать землю и все такое прочее? Тогда обходить ничего не придется.